1、短期内资金出入出现问题，在短期内若是出现了资金分散转入、集中转出的行为，亦或者是资金集中转入、分散转出，可能让银行检测到资金出入到异常，为了银行卡资金安全可能会冻结银行卡。

2、资金转入不符合客户收入水平，比如客户每个月的收入水平为五千元，若是在短期内出现了几十万元上百万的资金转入到银行卡，可能出现异常交易。因为个人收入的来源无法保证，可能是通过非法途径获取，可能会被银行检测出。若是个人账户有百万元的资金，在最近今天内通过多个账户转出，也可能出现异常。



3、短期内转账频繁，当限制的银行在短期内对相同的收款人进行频繁转账，每次转账的金额已经接近了大额交易的标准，可能会出现银行卡异常。

4、长期不使用的账户突然启用，银行卡是长期闲置的状态突然使用了大额转账，或者是平台资金流入和流出都比较小的账户出现了大量资金收付的情况。

5、频繁开户销户，用户没有正常的原因进行开户、销户的银行，在销户前出现过大额资金收付行为。



6、个人涉嫌违法行为，若是持卡人通过非法途径获取到的资金，在被查获后，确认为犯罪嫌疑人，名下的银行卡可能会出现异常，被冻结无法继续使用。另外若是存在经济纠纷，也可能出现银行卡异常的行为。

实际上，银行卡异常和资金流水的多少没有直接的关系，一般来说，当银行卡的收付金额大大高于了自己的收入水平，财务状况时，就可能被银行检测出，判定为异常行为。